Ce qu'un tableau de bord financier doit montrer
La plaquette annuelle décrit le passé, une fois par an. Le tableau de bord financier sert à piloter : il suit chaque mois un petit nombre d'indicateurs, les compare à l'exercice précédent et signale ce qui dérive. Pour un cabinet, c'est aussi le support d'un rendez-vous de conseil régulier avec le dirigeant, au-delà de la mission de tenue et de bilan.
Les familles d'indicateurs suivies dans XBoard
Les définitions ci-dessous sont les formules usuelles de l'analyse financière ; XBoard les calcule à partir des comptes du dossier et les affiche avec leur évolution N / N-1.
| Famille | Exemple d'indicateur | Formule usuelle |
|---|---|---|
| Activité | Chiffre d'affaires et croissance | CA de la période, écart à N-1 |
| Rentabilité | Taux d'EBE | EBE / chiffre d'affaires |
| Rentabilité | Taux de marge commerciale | Marge commerciale / ventes de marchandises |
| Exploitation | Besoin en fonds de roulement | Stocks + créances d'exploitation − dettes d'exploitation |
| Trésorerie | Trésorerie nette | Disponibilités − concours bancaires courants |
| Liquidité | Liquidité générale | Actif circulant / dettes à court terme |
| Solvabilité | Autonomie financière | Capitaux propres / total du bilan |
Chaque indicateur se relie à son origine : un taux d'EBE qui baisse renvoie aux soldes intermédiaires de gestion, puis aux comptes et aux écritures concernés.
Construire un tableau de bord comptable pour un client, en 4 étapes
- Partir des questions du dirigeant, pas des données : marge, trésorerie, poids de la masse salariale, délais de paiement des clients.
- Choisir 6 à 10 indicateurs qui répondent à ces questions, et pas davantage. Le reste reste accessible en détail.
- Fixer une fréquence : mensuelle si la comptabilité est tenue au fil de l'eau, trimestrielle sinon.
- Automatiser l'alimentation depuis le FEC ou le logiciel comptable, faute de quoi le tableau de bord ne survit pas au troisième mois.
Dans XBoard, vous choisissez pour chaque client les indicateurs, les rapports et les pages qui lui sont visibles. L'alimentation est automatique : import du FEC, ou synchronisation quotidienne depuis ACD, Pennylane et MyUnisoft.
Du dossier au portefeuille
- Vue portefeuille : tous vos clients et leurs indicateurs clés sur un seul écran, pour repérer les dossiers qui méritent un appel.
- Benchmarking : classement de vos dossiers, comparaison N / N-1, top clients et fournisseurs.
- Multi-filiales : pour un groupe, une vue consolidée et une comparaison entre entités.
- Marque blanche : votre client consulte son tableau de bord sur un portail à votre logo, vos couleurs et votre sous-domaine.
Les tableaux de bord s'appuient sur Microsoft Power BI Embedded : graphiques interactifs, filtres et exploration, directement dans XBoard.
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